Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Kho bạc Hoa Kỳ (FinCEN) đã thông báo vào ngày 5 tháng 10 rằng họ đang rút lại đề xuất báo cáo về việc trộn lẫn tiền điện tử, việc sử dụng các kỹ thuật che khuất nguồn, đích hoặc số tiền của giao dịch. Kế hoạch này vượt xa các dịch vụ trộn lẫn chuyên dụng và sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo thông tin về các giao dịch được bảo hiểm và khách hàng của họ. Cơ quan này đang rút lại cả phát hiện năm 2023 của mình Trộn tiền điện tử quốc gia là một loại giao dịch có mối lo ngại chính về rửa tiền cũng như quy tắc báo cáo và lưu trữ hồ sơ được đề xuất. Thông báo rút tiền liệt kê ngày 6 tháng 10 là ngày xuất bản Đăng ký Liên bang theo lịch trình và nêu rõ rằng việc rút tiền sẽ có hiệu lực sau khi xuất bản. FinCEN trích dẫn mối lo ngại của những người bình luận rằng định nghĩa mở rộng có thể làm giảm hoạt động hợp pháp và tạo ra gánh nặng báo cáo lớn. Định nghĩa đề xuất được áp dụng bất kể giao thức hoặc dịch vụ được sử dụng. Các ví dụ bao gồm gộp tiền, điều phối các giao dịch bằng mã, chia nhỏ chuyển khoản, định tuyến tiền thông qua một loạt ví sử dụng một lần, trao đổi giữa các tài sản tiền điện tử và gây ra sự chậm trễ do người dùng bắt đầu. Nghĩa vụ được đề xuất được áp dụng khi một tổ chức tài chính trong nước được bảo hiểm biết, nghi ngờ hoặc có lý do để nghi ngờ rằng một giao dịch tiền điện tử được thực hiện bởi, thông qua hoặc liên quan đến việc trộn lẫn bên trong. hoặc liên quan đến khu vực pháp lý bên ngoài Hoa Kỳ. Định nghĩa này cũng loại trừ một số quy trình nội bộ nhất định được sử dụng để thực hiện các giao dịch tại ngân hàng, đại lý môi giới và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ, miễn là họ lưu giữ hồ sơ nguồn và đích và cung cấp chúng khi được pháp luật yêu cầu. Nhận những câu chuyện quan trọng của CryptoSlate và nội dung sẽ xem tiếp theo. Yêu cầu đăng ký của bạn đã được gửi. Nếu cần xác nhận, hãy làm theo email từ Substack. Tìm trong thư rác hoặc chuyên nghiệp chuyển động nếu bạn không nhìn thấy nó. Đối với người dùng ví, việc tiết lộ quyền riêng tư được đề xuất đến từ các báo cáo của các tổ chức. Chúng sẽ bao gồm địa chỉ ví, băm giao dịch, địa chỉ IP và thông tin nhận dạng khách hàng mà tổ chức sở hữu. Các tổ chức cũng sẽ phải ghi lại sự tuân thủ. Các giao thức bảo mật và Zcash phải đối mặt với cuộc họp “sống hay chết” của SEC để xác định xem các nhà phát triển có chịu trách nhiệm cá nhân về mã Theo FinCEN hay không hướng dẫn hiện tại, các máy chuyển tiền điện tử được bảo hiểm vẫn phải đăng ký, các chương trình chống rửa tiền dựa trên rủi ro, kiểm tra khách hàng hiện hành, lưu trữ hồ sơ và báo cáo hoạt động đáng ngờ. Việc chuyển tiền đủ điều kiện cũng vẫn phải tuân theo Quy tắc Du lịch Quỹ. Hướng dẫn phân biệt dịch vụ ẩn danh chấp nhận và truyền lại giá trị từ nhà cung cấp phần mềm ẩn danh. Chỉ cung cấp một công cụ không giúp ai đó kiếm được tiền y máy phát, mặc dù hoạt động kinh doanh truyền tải có thể. Người dùng ví chưa được lưu trữ thay mặt họ thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ không phải là người chuyển tiền trên cơ sở đó. Thông báo của FinCEN cũng bao gồm đề xuất ví không được lưu trữ riêng biệt được xuất bản vào tháng 12 năm 2020. Đề xuất đó đã được liệt kê là đã rút lại vào ngày 12 tháng 4 năm 2024, trong chương trình pháp lý mùa xuân năm 2024. Thông báo mới cho biết cơ quan này sẽ không có hành động gì thêm. tài chính có thể họ sẽ tiếp tục giám sát việc trộn lẫn tiền điện tử để rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác và có thể thực hiện các bước tiếp theo. Nghĩa vụ hiện tại của các tổ chức tài chính vẫn phù hợp khi đánh giá các giao dịch liên quan đến quyền riêng tư. Còn được gọi là "Akiba", Liam Wright là phóng viên, nhà sản xuất podcast và Tổng biên tập tại CryptoSlate. Ông tin rằng công nghệ phi tập trung có tiềm năng tạo ra… Gino Matos là một trường luật tốt nghiệp và là một nhà báo dày dạn kinh nghiệm với sáu năm kinh nghiệm trong ngành tiền điện tử. Chuyên môn của anh ấy chủ yếu tập trung vào blockchain của Brazil… DOJ thúc ép truy tố Tornado Cash khi Kho bạc bỏ kế hoạch báo cáo máy trộn